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    注意!注意!假承兌匯票大量驚現市場!請不要接收!

    近日中鐵二局集團有限公司緊急發布公告稱,近期票據市場上出現興業銀行長春前進大街支行,以中鐵二局集團有限公司名義出具的電子商業承兌匯票,這批電子商業承兌匯票出票人為“中鐵二局集團有限公司”,開戶行為“興業銀行長春前進大街支行”。興業銀行長春前進大街支行不是中鐵二局集團有限公司的合作銀行,該商業承兌匯票不是中鐵二局集團有限公司出具。  

    并且中鐵二局公司已經向公安機關報案,請各機構、社會公眾注意風險,不要接收該類商業承兌匯票、不要進行貼現、交易,造成的損失中鐵二局不承擔責任。說白了這票和中鐵二局沒有關系,到期可能無法兌付。  

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    隨著承兌匯票不斷普及,有不法分子打起了假承兌匯票的主意。利用票據作案的新手法也層出不窮,防范和化解票據風險刻不容緩!  

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    市面流通假中鐵二局商票  

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    中鐵二局真票樣例  

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    有專業人士在不討論某局是不是真假的情況下分析模擬了假票如何誕生:  

    1.不法分子獲取了開戶資料所有照片或者復印件,偽造假章、假原件去開戶;  

    2.內外勾結原件開戶,集團不知情;  

    3.集團知情在外融資,崩盤后找背鍋否認;  

    目前中鐵二局已經確認,此批興業銀行長春前進大街支行開出來的全是假票,局總部已經報經偵,現在干警正在趕往長春。  

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    (假票名單)  

    假票最近反復席卷而來,就在不久前遼寧省兩家企業在某商行開立了一般戶和網銀一級電票業務。在開立賬戶及電票系統后,兩家企業利用該農商行電票系統的漏洞,可自由填寫所開電票的承兌人信息,而承兌人賬戶則是該企業本身賬戶,并將多個票據的承兌人填寫為某某銀行,從而造成是銀票的假象。從2018年12月至2019年1月16日來,兩家企業一共開了114張其開戶支行所在銀行為承兌人的大額”商業承兌匯票“,合計金額超過4億!此類票開出后,部分票流入到市場,合計金額也高達8000多萬!根據通報,該農商行已申請撤銷出票,或請求票交所鎖定凍結該類票的流轉行為,截至目前大部分票已被成功處置。  

    下圖為部分去年年底出現在南方市場的一些假承兌匯票:  

    多家大型企業中招:  

    承兌匯票作為一種便捷的支付、結算工具,一直被廣泛的應用于大宗商品交易中。利用好承兌匯票的,可以給企業創造額外的利潤。利用不好,反而成為榨取企業血汗錢的利器。  

    承兌匯票也讓化工企業被不法分子鉆空子  

    2017年11月16日晚,寶塔石化集團旗下上市公司寶塔實業公告稱,11月16日下午15:00,在寧夏寶塔石化大廈4樓多功能廳召開的集團高級別領導會議上,公安機關通報公司實際控制人孫珩超先生涉嫌刑事犯罪。  

    公開資料顯示,寶塔石化集團已形成了以石油化工為主,產學研結合,產融結合,科技創新和石油化工裝備制造為一體的大型企業集團。2016年企業總資產685億元,職工1.5萬人。在2018中國500強企業排行榜上,寶塔集團以524.78億元的營業收入位列第306位、中國制造業企業500強第138位。  

    2017年11月27日,債權人賈某某在寧夏寶塔石化集團財務有限公司度過了第53天。他手里握有該公司近五千萬元的電子銀行承兌匯票到期需要解付,卻遲遲沒有結果。  

    與他有同樣遭遇的人不計其數,有媒體報道可能高達上萬家企業或個人。當時,僅僅一周內,就有約有300位債權人前往寧夏寶塔財務公司進行追債,其中不少人在此已“駐扎”數月之久。  

    知情人士表示,依據寧夏寶塔財務召開債權人座談會期間公布的數據顯示,該公司有超過170億元電子銀行承兌匯票尚未兌付,到期應該無條件支付的匯票大約50億元。  

    據涂料采購網了解,法院也曾曝光過數百張遺失承兌匯票  

    掛失票信息:  

    1,票號:3140005133385046  

    金額:200000元  

    出票人:常州市春信化工有限公司  

    收款人:常州天德化工有限公司  

    2,票號:31400051/22588783  

    金額:20萬元  

    出票人:江蘇維尤納特精細化工有限公司  

    收款人:江蘇藍海生物化工有限公司  

    3,票號:40200051/25487521  

    金額:50000元  

    出票人:浙江聚帆新材料科技有限公司  

    收款人:紹興上虞鑫可隆化工有限公司  

    4,票號:40200051/25487521  

    金額:50000元  

    出票人:浙江聚帆新材料科技有限公司  

    收款人:紹興上虞鑫可隆化工有限公司  

    5,票號:31300051/42690553  

    金額:伍萬元  

    出票人:山東魯南化工科技有限公司  

    收款人:山東天聚貿易有限公司  

    如何分辨銀行承兌匯票真假?  

    醫生看病講究“望聞問切”,而票據人員核驗票據要講究“一查、二聽、三摸、四比、五照”。這五個步驟看似簡簡單單,卻在實際應用中能幫助驗票人員快速甄別出真假票據!  

    1.查  

    查=看,看銀行承兌匯票的真實性。檢查票據有4個關鍵點,即:清晰度、完整度、準確性、合法性,抓住這幾個關鍵點,我們能對票據進行一個初步的判斷。  

    2.聽  

    聽即通過聽抖動匯票紙張發出的聲音來辨別票據的真偽。用手抖動匯票,若紙張發出的聲音清脆,那么代表紙張有韌性;若紙張發出的聲混濁、綿軟,且票據的顏色偏暗,發污,字跡模糊不清,那么證明匯票有問題。  

    3.摸  

    摸就是通過手感來辨別匯票的真偽,即通過觸摸匯票號碼區域是否有凹凸感,來加以分辨。  

    真匯票:真匯票號碼區域正反面分別為棕黑色和紅色的滲透性油墨,用手指觸摸時有明顯的凹凸感,反之不明顯。  

    4.比  

    比就是通過鑒別票面上的圖案、油墨、微縮文字等來辨別票據的真偽。  

    對比紙張:通過肉眼觀察紙張來看匯票表面是否無規則分布著色彩纖維,匯票紙張中加入一種化學元素,如用酸、堿性物質進行涂改,匯票則會變色。  

    油墨對比:真匯票正中大寫金額線由熒光水溶線組成,如票據被涂改、變造,此處則會發生變化,線條會消失。  

    對比縮微文字:真匯票正面“銀行承兌匯票”字樣的下劃線是由漢語拼音“HUIPIAO”的字樣組成;匯票中間是由漢語拼音“HUIPIAO”字樣的縮微文字組成的右斜線,橫貫整個票面的寬帶區域等。  

    5.照  

    照就是借助儀器來鑒別票據的真偽。一般來說我們可以將票據放在不同燈光下來辨別真假。  

    短波燈  

    在短波燈下可觀測到匯票背面的二維標識碼在燈下呈淡綠色熒光反應。  

    長波燈  

    在長波燈下可以觀測到在匯票表面無規則地分布著熒光纖維;匯票正面大寫金額線有紅色熒光反應;匯票的左上角印有紅色的承兌行行徽,呈現桔紅色;匯票字樣右側有暗記,為各行行徽,長波燈下呈淡綠色熒光反應。  

    水印燈  

    在水印燈下可以觀測到匯票內部排列著黑白水印相間的小梅花,以及“HP”字樣,一正一倒,一陰一陽排列,位置不固定,定向不定位。  

    隨著當下社會經濟的發展,銀行承兌匯票貼現業務越來越多,市場上假冒、變造、“克隆”的銀行承兌匯票也隨之出現,票據人員想要在魚龍混雜的票據市場一眼就能分辨出真假票據著實需要下一番功夫。我們現在唯一能做的,就是盡快分享轉告身邊的人,以免再有人中招!(涂料采購網)

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